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读懂这四个词,远离非法集资!

发布时间:2019-12-13  来源:中国法制新闻网  字体大小[ ]

  

  所谓非法集资就是指未经有关部门依法批准,向社会不特定的对象筹集资金的行为,非法集资情况复杂,表现形式多样。但无论它变成什么样,它的本质都没有变化,那就是这是一种犯罪行为。

  除了根据《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究其刑事责任。

  刑法第一百七十六条:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

  

  非法集资形式多样,并且经常花样翻新,有意逃避法律的制裁,因此较难被识别。商品营销、资源开发、种植养殖、投资担保等传统领域案件时有发生,借贷理财、私募股权、虚拟货币、消费返利等新兴领域已逐步成为非法集资犯罪的重灾区。特别是互联网上非法集资犯罪成为普遍模式,跨界特征更加突出,传染积聚速度更快。

  从形式上不仅有以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资,还有通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。当然,常见的是非法集资者通过向社会不特定对象发放债权凭证,承诺到期偿付高额回报的方式进行集资。

  

  承诺高额回报几乎是所有非法集资的特征,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。所以在司法实践中,甚至有的集资人许诺高达100%以上回报收益。

  大家应该知道,“股神”巴菲特2019年的投资收益率只有19.8%。所以这超过巴菲特五倍的收益背后不是发家致富的机会,而是巨大的风险和隐患。犯罪分子在骗取群众资金后,往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿财产,使受害者损失惨重。2018年数据显示,全国公安机关非法集资案件共立案1万余起;涉案金额约3千亿元,给广大群众带来了巨大的损失。

  

  在最高检举办的新闻发布会上,根据最高检、最高法、公安部发布的数据显示,2018年全国公安机关非法集资案件立案同比上升22%。

  而非法集资犯罪的抬头也并不仅仅是2018年的特征,事实上从2016年到2018年,全国检察机关办理非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的案件数量都呈逐年上升态势。

  此外,非法集资犯罪的手法变化多样、手段不断升级、欺骗性越来越强。

  公安部经济犯罪侦查局副局长王志广表示,针对非法集资犯罪案件的严峻形势,公安机关将持续加大打击力度,依法严厉打击。同时,提醒广大群众抵制诱惑,远离集资,保护好自己的“钱袋子”。

中国法制新闻网责任编辑亓淦玉

 

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